Let op: de ingangsdatum van lumpsum is uitgesteld naar 1 juli 2023. Lees meer in het nieuwsbericht van 1 juli 2022.

Vanaf 1 juli 2023 (aangepast 30 juni 2022) kun je in een keer maximaal 10% van je opgebouwde ouderdomspensioen opnemen op je pensioendatum. We noemen dat ‘lumpsum’.

Meer keuzevrijheid door een bedrag ineens op je pensioendatum
Met de lumpsum kun je bijvoorbeeld je hypotheek aflossen, een camper kopen of een reis maken. Zo kun je jouw pensioen beter afstemmen op je persoonlijke omstandigheden en voorkeuren.

Nu meer geld, maar straks minder
Door op je pensioendatum een bedrag ineens op te nemen, wordt je maandelijkse pensioenuitkering daarna lager. Het is goed om samen met een financieel adviseur te kijken of je dan nog voldoende inkomen hebt voor je geplande uitgaven.

Lumpsum kan gevolgen hebben voor je belasting
Door het bedrag ineens kun je, in het jaar dat je met pensioen gaat, in een hogere belastingschijf terechtkomen. Ook kunnen toeslagen die je krijgt lager worden of verdwijnen. Daarom raden wij je aan een financieel adviseur in te schakelen.

Lumpsum heeft gevolgen voor je overige pensioenkeuzes
Als je kiest voor lumpsum, kun je niet kiezen voor:

• Een tijdelijk hoger pensioen om direct na pensioneren meer financiële ruimte te hebben.
• Tijdelijk extra pensioen tot je AOW-datum.

Hoe vraag ik pensioen met lumpsum aan?
De rekenregels voor lumpsum vanuit de overheid zijn nog niet bekend. We kunnen daarom nu nog niet berekenen hoeveel je lumpsum maximaal is. En wat dit voor je pensioenuitkering betekent. Dit kan naar verwachting vanaf 1 juli 2022 met mijn-Flexplanner in mijn-Shellpensioen.

Wil je je pensioen aanvragen met een lumpsum? Wacht dan tot na 1 juli 2022 met het aanvragen van je pensioen. Werk je nog bij Shell? En wil je per 1 juli 2023 (aangepast 30 juni 2022) met pensioen? Vraag dan je pensioen aan vóór 1 augustus 2022.

Let op:
Normaal vraag je uiterlijk 6 maanden vantevoren je pensioen aan. Vanwege de nieuwe lumpsum-regeling mag dit eenmalig uiterlijk 5 maanden vantevoren. Informeer wel HR zo spoedig mogelijk over wanneer je met pensioen wilt gaan.

Heb je vragen?
Plan een beeldbelgesprek in als je vragen hebt. Of bel of mail ons. We helpen je graag!